행복 추구 블로그

연금저축계좌 활용하는 가장 좋은 방법은 해외주식 ETF를 매수하는 것입니다. 다들 알고 계시고 검색해들어오셨을 겁니다. 국내주식은 어차피 비과세니까 연금계좌로 국내주식을 할 필요는 없기 때문이죠. 어쨌든 국내 자산운용사에서 운용하는 여러 상품들은 대부분 수수료의 차이일 뿐이지 추종하는 지수는 같은데요. 수수료 경쟁에 따라 수수료는 항상 바뀌기 때문에 어떤 운용사의 어떤 상품을 사라는 것보다는 어떤 연금이 더 안전하고 어떤 연금이 더 높은 수익률을 낼 수 있는지 비교해보겠습니다.

S&P500 지수를 추종하는 ETF

스탠다드 앤드 푸어스의 까다로운 조건을 (본사가 미국에 위치, 4분기 연속 순이익 흑자, 시가총액 82억 달러 이상) 충족시킨 우량주 500개를 묶어서 S&P500 지수라고 부르며 국내 상장 ETF들은 운용사 브랜드 + S&P500 이라는 이름으로 종목명이 정해집니다. 기업만 500개이며 기술주부터 금융, 필수소비재, 산업재 등 다양한 산업군을 포함하고 있어서 특정 섹터가 조정을 받더라도 다른 섹터에서 받쳐주기에 오늘 소개할 기초 지수 중에서 가장 변동성이 적은 것이 특징이며 반대로 수익률 또한 가장 낮습니다.

시가총액 기준으로 미래에셋의 TIGER, 한투운용의 KINDEX, 삼성자산운용 KODEX, 한화자산운용의 ARIRANG이 S&P500 지수를 추종하는 상품을 운용하고 있습니다. 환 헤지 상품은 (H)가 붙어있습니다. 환 헤지를 실시하냐 안 하냐는 환율에 따라, 투자자 성향에 따라 갈리는데요. 가장 대중적인 해외주식 상품이기에 운용사 간의 수수료 인하 경쟁이 수시로 이루어지기 때문에 총보수는 각 증권사 웹사이트를 참고하시면 됩니다.

S&P500 지수 ETF의 특징 정리

1. S&P500 지수 추종 ETF는 연금저축펀드 계좌에서 가장 많이 거래된다.
2. 그로인해 투자자를 유치하기 위해 운용사 간의 수수료 경쟁이 있어서 수수료가 저렴한 편에 속한다.
3. 아래 소개할 다른 지수에 비해 가장 낮은 수익률을 보여준다.
4. 그대신 가장 많은 기업과 다양한 섹터를 아우르기 때문에 특정 섹터가 조정, 폭락을 맞아도 다른 섹터에서 보합을 하여 변동성이 낮다.

나스닥 100 지수를 추종하는 ETF

나스닥은 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존 등 미국을 대표하는 기술주들이 대거 포진한 증권 거래소입니다. 나스닥에 상장된 종목들을 시가총액 순으로 추종하되 금융주들을 제외한 인덱스입니다. 나스닥100은 S&P500 보다 높은 수익률을 보여준 지수인데요. 당연히 더 많은 연금 수령을 노리는 투자자들에게 적합한 상품입니다. 

나스닥100 지수 정리

1. 시장수익률로도 불리는 S&P500 보다 높은 수익률을 냄
2. 2020년 9월, 2021년 2,3월 같은 조정장에서 S&P500 지수 ETF보다 더 많은 하락을 보임
3. S&P500 이상의 수익률을 원하면서 변동성을 감내할 수 있는 경우에 적합

FANG+ INDEX 를 추종하는 ETF

해외주식에서 블루칩들을 일컫는 용어 중에 FAANG 또는 FANG 이라는 용어를 들어보셨을 겁니다. 페이스북, 아마존, 애플, 넷플릭스, 구글을 묶고 성장가능성이 높은 5개의 기업 테슬라, 엔비디아, 트위터, 바이두, 알리바바를 하나로 묶은 ETF입니다. 수익률은 아래에서 소개할 TIGER 미국테크TOP10과 유사합니다. 알파 투자자들에게 적합한 상품인데 국내에는 삼성자산운용의 KODEX 미국FANG플러스가 유일합니다. 미국을 베이스로 여전히 성장가능성이 있는 중국에도 분산투자에 관심이 있는 투자자들에게 적합합니다.

FANG+ (팡플러스) 지수 특징 정리

1. 소수의 빅테크 기업에 집중 투자하여 높은 수익률을 냄
2. 가장 높은 변동성을 보여주며, 중국이라는 정치적 리스크를 안고있음
3. 10개의 적은 종목수로 인해 특정 종목이 크게 떨어질 경우 ETF 자체가 크게 흔들림 (2번과 유사)

수익률은 아래 보시다시피 S&P500 지수 ETF, 나스닥100 ETF와 비교했을 때 매우 높은 리턴을 보여줍니다. 

미국 필라델피아 반도체 지수를 추종하는 ETF

미국에 상장된 기업들 중 반도체 기업들만 따로 모은 지수가 필라델피아 반도체 지수 입니다. (SOX) 한국이나 대만도 반도체 분야에서 강력하긴 하지만 반도체 장비 기업, 소재 기업, 펩리스 업체들은 대다수가 미국에 포진되어 있습니다. 또한 필라델피아라는 미국의 지명이 붙은 지수이지만 한국에서도 유명한 파운드리 원탑 TSMC, EUV 노광기 업체 ASML이 포함되어 있는데요. 반도체 산업의 우상향에 대한 확고한 믿음이 있는 분들에게 최적화된 지수입니다. 국내에서는 미래에셋의 TIGER 미국필라델피아반도체 나스닥이 있습니다.

필라델피아 반도체 지수 정리 (PHLX Semiconductor Sector Index)

1. S&P500, 나스닥100 지수를 뛰어넘는 수익률
2. 반도체 산업의 지속적인 우상향에 강한 믿음이 있는 투자자들에게 적합
3. 한국에서 매수하기 까다로운 대만 TSMC, 네덜란드 ASML에 간접투자할 수 있음

US Tech Top 10 지수를 추종하는 ETF

미국의 애플, 마이크로소프트, 구글로 대표되는 빅테크 기업들 다른 기업들을 압도하는 기술력을 갖고 있는 이 기업들은 덩치도 크지만 성장률 또한 시장 평균을 상회합니다. TIGER 미국테크 TOP10은 나스닥에 상장된 10개의 기업에 투자하는 ETF입니다. 시장 수익률 보다 높은 성과를 낸다는 점에서 FANG플러스 ETF와 유사한 요소들이 있습니다.